Intéressé à investir dans la crypto? Voici ce que vous devez savoir

L’adoption généralisée de la cryptographie gagne du terrain depuis des années et a été accélérée par la pandémie. Les crypto-monnaies, en particulier le bitcoin, sont de plus en plus considérées comme des investissements pour se protéger contre l’inflation en période d’incertitude économique, un peu comme l’or. Et les chèques de relance de Covid-19 signifiaient que certains Américains avaient des fonds supplémentaires à investir.
En 2020, le marché des investisseurs potentiels en bitcoins est passé à 32 millions de personnes aux États-Unis, en hausse de 52% par rapport à l’année précédente, selon une enquête de la société de gestion d’actifs en monnaie numérique Grayscale Investments, publié en octobre. Parmi les personnes interrogées qui avaient acheté du bitcoin au cours des quatre mois précédents, 63% ont déclaré que la pandémie avait eu un impact sur leur décision d’investir.

“Parce qu’il existe depuis plus longtemps, les gens commencent à l’accepter”, a déclaré à CNN Business Gavin Smith, PDG du groupe de la société d’investissement en cryptographie Panxora. “Cela a conduit à une implication professionnelle car ils comprennent maintenant un peu mieux comment gérer le risque”, a déclaré à CNN Business Gavin Smith, PDG du groupe de la société d’investissement en cryptographie Panxora. Cela crée plus de confiance de la part du grand public, a-t-il ajouté.

Mais pour les nouveaux investisseurs dans l’espace, une certaine prudence et une certaine éducation sont nécessaires, selon les experts.

“La crypto n’est pas pour les âmes sensibles”, a déclaré RA Farrokhnia, professeur à la Columbia Business School et directeur exécutif de la Initiative Fintech de Colombie. Pour les investisseurs qui souhaitent investir dans la crypto-monnaie, “vous devez adopter une approche très consciencieuse et disciplinée”, a-t-il déclaré.

Quelle crypto-monnaie dois-je acheter ?

Il existe une grande variété de jetons numériques et d’autres projets liés à la cryptographie dans lesquels on pourrait investir – avec de plus en plus d’émergences à mesure que le mouvement dit de la finance décentralisée (ou “DeFi”) gagne du terrain.

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“De nombreuses monnaies numériques ont des cas d’utilisation distincts, et vous devez comprendre la proposition de valeur d’un investissement potentiel avant d’engager des capitaux”, a déclaré Michael Sonnenshein, PDG de Grayscale Investments, dans un e-mail.

Pour les investisseurs novices en cryptographie, il est probablement préférable de commencer par les options les plus importantes et les plus établies, telles que le bitcoin et l’ethereum. Bien que toujours très volatile, le cadre réglementaire qui les entoure est plus clair qu’avec d’autres jetons, ce qui pourrait aider à atténuer les risques futurs.

Le bitcoin est également la crypto-monnaie la plus liquide, ce qui devrait permettre aux investisseurs d’acheter et de vendre plus facilement et plus facilement, par rapport à des pièces plus petites, plus spécialisées et moins demandées, a déclaré Farrokhnia.

Après avoir commencé par les suspects habituels, a déclaré Panxora’s Smith, les investisseurs devraient faire des recherches “puis peut-être se diversifier dans certains des autres jetons qui offrent des cas d’utilisation spécifiques dans la finance décentralisée … Il existe quelques jetons vraiment excitants et assez petit pour le moment.”

Comment l’achetez-vous ?

Rester simple.

Restez avec des bourses bien connues et réglementées telles que Coinbase, Kraken ou Binance, pour acheter et détenir des investissements cryptographiques – du moins pour commencer.

Les portefeuilles numériques qui permettent à une personne de détenir une crypto sans l’intervention d’un intermédiaire sont souvent associés à la crypto et considérés comme un avantage de l’espace financier décentralisé. Mais ceux-ci portefeuilles “non dépositaires” comportent des risques de sécurité uniques, tels que la possibilité de perdre votre mot de passe et de perdre l’accès à vos fonds sans espoir de le récupérer (pour une mise en garde, lire sur ces prétendus millionnaires en bitcoins qui ont perdu leur fortune de cette façon).

“Avec Bitcoin, pendant qu’il est sur l’échange, vous êtes tout à fait en sécurité”, a déclaré Smith. “Jusqu’à ce que vous vous familiarisiez avec la technologie, je ne recommanderais pas de conserver votre propre portefeuille.”

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Une chose à noter : les échanges cryptographiques ont souvent des frais de transaction plus élevés que de nombreuses applications de négociation d’actions, a déclaré Farrokhnia.

Quant au moment d’investir, les experts déconseillent d’essayer de chronométrer le marché ou d’acheter un certain jeton simplement parce qu’Internet en parle. (FOMO n’est pas une bonne stratégie d’investissement). Au lieu de cela, beaucoup recommandent la tactique de la moyenne des coûts en dollars, qui consiste à acheter de plus petites quantités à intervalles réguliers sur une période de temps définie.

“La moyenne des coûts en dollars est une excellente tactique pour les investisseurs qui souhaitent investir et détenir des devises numériques à long terme”, a déclaré Smith.

Est-ce vraiment risqué ?

La crypto-monnaie est encore assez risquée par rapport à la plupart des autres classes d’actifs.

“Pour un investisseur moyen avec quelques milliers de dollars d’économies, ce n’est peut-être pas le meilleur domaine pour investir son argent”, a déclaré Farrokhnia.

Le prix de la plupart des crypto-monnaies traditionnelles n’est pas lié à quelque chose de spécifique et d’observable, de la manière dont les cours des actions fluctuent généralement avec les performances fondamentales d’une entreprise. Cela peut rendre difficile la compréhension ou la prédiction de la trajectoire actuelle ou future d’une pièce numérique.

Pour cette raison, les experts recommandent de n’affecter qu’une petite partie de votre portefeuille d’investissement total (le cas échéant) à la cryptographie.

Mais pour certains, le risque plus élevé pourrait être attrayant car cela peut signifier une récompense plus élevée.

“La volatilité inhérente à la classe d’actifs fait de la crypto un actif plus risqué que la plupart des actions, mais elle s’accompagne d’un potentiel de hausse plus élevé. De nombreuses devises numériques, y compris le bitcoin, offrent des rendements supérieurs ajustés au risque au fil du temps”, a déclaré Sonnenshein de Grayscale. Il a ajouté: “Bitcoin n’est peut-être pas pour tout le monde, mais tout le monde devrait au moins l’envisager.”

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